SEC Таиланда предложила Travel Rule для переводов цифровых активов

Какие проверки SEC предложила добавить

Июньский проект был адресован лицензированным операторам цифровых активов. SEC предлагала обязать их собирать сведения о клиентах и контрагентах, проверять операторов и других поставщиков услуг на стороне перевода, а также передавать данные об отправителе и получателе вместе с распоряжением на перевод.

Отдельное требование касалось хранения информации. Проект предусматривал сохранение сопровождающих данных по каждой операции не менее пяти лет. В течение первых двух лет они должны были храниться так, чтобы регулятор мог получить или проверить их без задержки.

Обсуждение проекта завершалось 10 июля 2026 года. Поэтому на момент июньского объявления эти требования нельзя было считать уже действующими правилами для пользователей или площадок.

Для практического контекста смотрите Экономика и финансы Таиланда. Эту тему также дополняет новость SEC Таиланда предложила изменить рейтинги иностранных облигаций.

Личные кошельки не запрещают, но контроль над ними могут проверять

В проекте отдельно упоминались самостоятельно управляемые кошельки — то есть кошельки, которыми пользователь управляет сам, а не через лицензированную площадку. При переводе между таким кошельком и оператором предполагалась проверка того, кому кошелёк принадлежит или кто фактически его контролирует.

Для владельца цифровых активов это важнее, чем само название Travel Rule. Перевод с биржи на личный кошелёк или обратно может сопровождаться дополнительным запросом данных или подтверждением связи кошелька с клиентом. При этом SEC не объявляла общий запрет на самостоятельные кошельки.

Точный порядок проверки будет зависеть от конкретного оператора и его процедур. Пользователю стоит ориентироваться на уведомления своей площадки, особенно если он регулярно переводит активы между разными сервисами или на собственные адреса.

**К сентябрю проект уже стал утверждённым правилом**

После июньско-июльского обсуждения SEC выпустила финальные требования. Уведомление № Sor Thor. 9/2026 датировано 25 августа 2026 года, а 2 сентября регулятор публично разъяснил основные обязанности операторов.

Финальная версия сохранила ключевую логику проекта: сбор данных об участниках перевода, проверку контрагентов и самостоятельно управляемых кошельков, передачу данных между операторами и хранение информации не менее пяти лет. Однако правила начнут действовать только 27 февраля 2027 года, чтобы у операторов было время подготовить системы передачи данных и мониторинга операций.

Для пользователя это означает, что июньская консультация уже не отражает актуальный юридический статус сама по себе. Требования утверждены, но на сентябрь 2026 года срок их вступления в силу ещё не наступил.