NovНовости Таиланда
Банк Таиланда готовит расширенные проверки наличных операций от 5 млн батов
Что предложил Банк Таиланда
5 августа Банк Таиланда открыл общественное обсуждение проекта, который расширяет уже действующий контроль крупных снятий наличных. С апреля финансовые учреждения обязаны внимательнее проверять снятие наличных от 5 млн батов в день и операции с наличными чеками; августовский проект предлагает распространить подход на другие способы работы с физическими деньгами.
В проект включены внесение наличных, обмен банкнот в батах, передача наличных для выпуска чеков и банковских тратт, а также покупка, продажа или обмен иностранных банкнот. Правила адресованы финансовым учреждениям и специализированным государственным финансовым учреждениям, а не только отдельным группам иностранных клиентов.
Для необычной операции либо операций с наличными на сумму от 5 млн батов или эквивалента в течение одного дня учреждение должно повторно оценить сведения о клиенте, его обычное финансовое поведение, разумность и необходимость конкретной операции. Если появляются несоответствия или сомнения, операция должна рассматриваться как высокорисковая и перейти к углублённой проверке клиента. Если такую проверку провести невозможно, проект требует не выполнять именно эту операцию.
Пять миллионов батов — это не общий запрет на крупные платежи
Главное различие для покупателя недвижимости, инвестора или предпринимателя — между физическими наличными и безналичным переводом. Августовский проект касается операций, связанных с наличными; он не устанавливает общий потолок в 5 млн батов для банковских переводов и не объявляет любую крупную сделку незаконной.
Практический вопрос — сможет ли клиент объяснить экономический смысл операции и подтвердить происхождение или назначение денег, если банк запросит документы. Для сделки с недвижимостью это особенно важно, когда расчёты или внесение средств предполагается проводить наличными: банковская проверка может занять дополнительное время, а структура платежа должна соответствовать документам по самой сделке и требованиям банка.
При этом порог не означает автоматический отказ. По проекту сумма от 5 млн батов запускает дополнительную оценку, а углублённая проверка требуется при выявленных несоответствиях, необоснованности или других признаках повышенного риска.
Что изменилось после августовского объявления
Обсуждение проекта шло с 5 августа по 3 сентября 2026 года. В материалах периода консультации сообщалось, что Банк Таиланда ориентировался на запуск расширенных правил в октябре, в том числе называлась дата 15 октября.
По состоянию на 20 сентября публичная страница Банка Таиланда по этому вопросу по-прежнему описывает расширение как проект правил. Поэтому точные финальные формулировки и дату начала их применения следует проверять по итоговому нормативному акту и процедурам конкретного банка, а не переносить августовский проект как уже действующий запрет.
Для человека, который планирует крупную операцию в ближайшие недели, разумно заранее уточнить у банка перечень подтверждающих документов и допустимый способ расчёта. Это не способ обойти контроль, а способ не строить сделку на предположении, что крупную сумму наличными можно внести или обменять без дополнительных вопросов.
Источники
- Bank of Thailand — Public hearing on revised cash-transaction risk management rules — 5 августа 2026 года.
- Bank of Thailand — Announcement No. 16/2569 on cash-transaction risk management for financial institutions — 19 марта 2026 года.
- Bank of Thailand — GovernorConnect briefing — 2 июня 2026 года.
- InfoQuest — материал о проекте правил и планируемом сроке применения — 10 августа 2026 года.
- Thai Post — сообщение о дальнейшем усилении контроля крупных наличных операций — 10 сентября 2026 года.