В Таиланде заработал новый механизм возврата денег жертвам кибермошенничества

Возврат средств действует с 12 августа, но он не автоматический

14 мая 2026 года в официальном порядке был опубликован министерский регламент о возврате средств пострадавшим от технологических преступлений. Он вступил в силу 12 августа, через 90 дней после публикации.

Новый механизм позволяет Управлению по борьбе с отмыванием денег Таиланда рассматривать возврат денег или цифровых активов, которые удалось приостановить, арестовать или заморозить в связи с технологическим преступлением. По правительственному описанию, финансовые организации и другие участники передают сведения о подозрительных операциях, после чего проверяется движение средств, публикуются данные по связанным счетам, пострадавшие могут подать заявление, а другие заинтересованные лица — возражение. Решение о возврате принимает Комитет по операциям на основании документов и установленного движения денег.

Для человека, которого обманули, это сокращает зависимость от отдельного судебного решения на каждом этапе, однако не превращает потерю денег в гарантированное возмещение. Возвращать можно только те средства или активы, которые удалось установить и удержать в рамках предусмотренной процедуры, а право конкретного заявителя ещё должно быть подтверждено.

Для практического контекста смотрите Как купить недвижимость в Таиланде. Эту тему также дополняет новость Таиланд ускорил возврат замороженных денег жертвам мошенников.

Майский пакет не был одной новой нормой

22 мая правительство представило меры как единый ответ на технологические преступления: возврат средств, обмен данными о подозрительных переводах, контроль SIM-карт, ограничения для оборудования SIM BOX и дополнительные обязанности операторов связи.

Юридически это не один документ с одной датой вступления в силу. Новый порядок возврата был отдельным министерским регламентом. Часть телекоммуникационных мер существовала раньше, а некоторые технические требования вводились через решения и уведомления Национальной комиссии по телерадиовещанию и телекоммуникациям.

Поэтому формулировка «с 22 мая всем ввели новые правила для банков и SIM-карт» была бы неточной. 22 мая — дата правительственного сообщения, которое собрало вместе несколько уже принятых и новых мер.

Для иностранцев действует отдельное ограничение на SIM-карты

8 января Национальная комиссия по телерадиовещанию и телекоммуникациям одобрила порядок регистрации для физических лиц без тайского гражданства и лиц без регистрационного статуса. Система операторов должна ограничивать регистрацию не более чем тремя мобильными номерами на одного человека у одного оператора, даже если при регистрации используются разные допустимые документы.

Такая регистрация требует личного предъявления документов в отделении оператора или у его представителя. Регулятор также расширил перечень документов для отдельных групп иностранцев и лиц без регистрационного статуса.

Эта мера важна для иностранного резидента именно как правило телекоммуникационной идентификации. Она не связана напрямую с тем, был ли человек жертвой мошенничества, и не является частью процедуры возврата денег через Управление по борьбе с отмыванием денег.

После вступления правил в силу система продолжила дорабатываться

В августе власти отдельно готовили правила и инфраструктуру для подачи заявлений и межведомственного обмена данными. В сентябре правительство сообщало о создании четырёх связанных систем, которые должны объединить сообщения от граждан, банков, полиции и центра AOC 1441, ускорить отслеживание денег и поддерживать последующий возврат или снятие ограничений в соответствии с результатом рассмотрения дела.

Это показывает разницу между вступлением нормы в силу и полной технической зрелостью всей системы. Для пострадавшего важны дата и обстоятельства конкретного перевода, наличие отслеженных или замороженных средств и статус соответствующего производства. Сам факт существования нового механизма не означает, что деньги можно получить обратно по одному обращению без проверки.