В Таиланде заработал новый порядок возврата денег жертвам онлайн-мошенничества

С 12 августа действует порядок возврата арестованных средств

Новое положение было опубликовано весной 2026 года и вступило в силу 12 августа после установленного переходного срока. Оно относится к деньгам на банковских счетах и счетах электронных денег, а также к цифровым активам в кошельках, если такие средства были изъяты, арестованы или операции по ним были приостановлены в рамках законодательства о технологических преступлениях.

До этого возврат средств мог надолго зависеть от дальнейшего хода уголовного или судебного процесса. Новый порядок позволяет AMLO проверить материалы и передать вопрос профильному комитету, который вправе принять решение о возврате без отдельного ожидания судебного приказа на этом этапе. При этом проверка происхождения денег, связи с потерпевшим и возможных возражений владельцев счетов сохраняется.

Для человека, который живёт в Таиланде и пользуется местным банком или платёжными сервисами, главное изменение состоит не в гарантии возврата, а в появлении отдельного административного маршрута для уже найденных и удержанных средств.

Для практического контекста смотрите Как купить недвижимость в Таиланде. Эту тему также дополняет новость Таиланд оцифровал 87 процедур DBD для бизнеса.

Как подать заявление и откуда берутся 90 дней

AMLO должно публиковать сведения о счетах, электронных счетах или цифровых кошельках, связанных с технологическим преступлением, в официальном государственном издании и на своих информационных ресурсах. После публикации пострадавшему даётся 90 дней, чтобы подать заявление о возврате и приложить подтверждающие документы. Если личность пострадавшего уже достоверно установлена, ведомство также может уведомить его напрямую.

В заявлении указываются данные пострадавшего, размер ущерба, сумма или цифровые активы, которые он просит вернуть, и способ получения. В качестве подтверждения может использоваться документ о заявлении в полицию, включая электронное обращение, либо судебный акт по соответствующему делу. Владельцы или другие заинтересованные лица по затронутому счёту вправе в тот же срок подать возражение и доказательства того, что средства не связаны с преступлением.

После проверки AMLO материалы передаются на решение профильного комитета. Если движение денег позволяет однозначно определить принадлежность суммы конкретному пострадавшему, может быть принято решение о её возврате. Когда средства нескольких операций смешаны и точное распределение невозможно, правила допускают рассмотрение возврата пропорционально подтверждённому ущербу.

Чего новый порядок не гарантирует

Механизм работает только с теми деньгами или цифровыми активами, которые удалось обнаружить и удержать в системе. Если средства уже выведены и их не удалось заморозить, само вступление положения в силу не создаёт отдельного фонда, который автоматически возместит ущерб. Неполные доказательства, спор о принадлежности денег или возражения другой стороны также могут повлиять на срок и результат рассмотрения.

AMLO отдельно предупреждает, что за подачу заявления о возврате не взимается плата и ведомство не принимает такие заявления через страницы в социальных сетях. Официальные варианты включают личную подачу, заказное почтовое отправление и электронный канал, который AMLO указывает в конкретном объявлении. После мошеннического перевода не стоит ждать появления публикации: ведомство рекомендует сразу сохранить доказательства и заявить о преступлении следователю либо через официальный электронный канал полиции.

К 16 сентября власти также объявили о разработке четырёх связанных государственных систем для единого приёма сообщений, анализа рисков, отслеживания движения денег и ускорения блокировок. Этот проект не отменяет порядок, действующий с 12 августа: он показывает, что техническая связка между ведомствами продолжает дорабатываться.