Таиланд утвердил правила передачи данных при переводах цифровых активов

Какие обязанности появятся у операторов

Новые требования закреплены уведомлением регулятора от 25 августа 2026 года. Они адресованы прежде всего лицензированным операторам цифровых активов, а не самим владельцам цифровых активов.

Операторы должны будут установить внутренний порядок управления рисками при отправке и получении цифровых активов, собирать сведения о клиентах и их контрагентах, а также проверять операторов, участвующих в переводе. Если перевод идёт в личный кошелёк под самостоятельным управлением или поступает из него, оператор должен будет проверить, что клиент действительно владеет таким кошельком или контролирует его.

При переводе между операторами сведения об отправителе и получателе должны сопровождать распоряжение на перевод. Данные, связанные с операциями, потребуется хранить не менее пяти лет так, чтобы надзорный орган мог получить их для проверки.

Для практического контекста смотрите Как купить недвижимость в Таиланде. Эту тему также дополняет новость Таиланд обновил правила крупных сделок публичных компаний.

Пользователям могут чаще запрашивать подтверждения

Для клиента лицензированной биржи или другого тайского оператора это может означать дополнительные запросы сведений перед отдельными переводами. Особенно заметной такая проверка может стать при выводе средств на личный кошелёк или при поступлении средств с него: оператору понадобится убедиться, что кошелёк действительно находится под контролем клиента.

При этом правила не запрещают самостоятельное хранение цифровых активов и не объявляют личные кошельки незаконными. Обязанность возложена на операторов: они должны знать, с кем связан перевод, проверить предусмотренные сведения и сохранить данные об операции. Конкретный порядок подтверждения контроля над кошельком может различаться у разных операторов по мере подготовки их систем к новым требованиям.

До 27 февраля 2027 года требования ещё не обязательны

Уведомление было датировано 25 августа 2026 года, а публичное разъяснение регулятор выпустил 2 сентября. Вступление требований в силу назначено на 27 февраля 2027 года, поэтому осенью 2026 года они ещё не являются обязательными по этому уведомлению.

Тем, кто регулярно переводит цифровые активы через лицензированные тайские площадки, после этой даты нужно учитывать более подробную проверку участников перевода и личных кошельков. До 27 февраля 2027 года этот порядок ещё не является обязательным по новому уведомлению.